Da der S&P-500 meiner Meinung nach neben den Emerging Markets eines der besten Optionen ist, um sein Geld langfristig, mit einem vertretbaren Risiko zu investieren, habe ich mich auf die Suche nach dem aktuell besten S&P-500 ETF gemacht.
Der S&P-500 ist einer in der Finanzwissenschaft am besten erforschten ETFs und seit seiner Auflegung im Jahr 1926 eine durchschnittliche Rendite von fast 10 Prozent erzielt. Wenn man die Inflation mit einberechnet, lag sie bei immer noch außergewöhnlich guten 6 Prozent pro Jahr.
Um den besten S&P-500 ETF zu finden, habe ich folgende Kriterien berücksichtigt:
- Größe und Alter des ETFs
- Laufende Kosten
- Tracking Differenz
- Ausschüttend oder thesaurierend
- Swap-basiert oder vollständig replizierend?
Inhalte
Größe
Aktuell werden insgesamt 22 S&P500 ETFs mit einer Fondsgröße von über 100 Millionen angeboten. Dies ist meiner Meinung nach ausreichend, da die ETFs so eine hohe Wahrscheinlichkeit haben, dass sie in Zukunft weiter bestehen werden.
Die 22 größten ETFs findest du in dieser Tabelle:
| Name des ETFs | Fondsgröße in Mio. EUR |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | 76.640 |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 37.825 |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 19.260 |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | 15.483 |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating | 10.361 |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF | 8.460 |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD | 6.144 |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C | 4.629 |
| iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc) | 4.335 |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1D | 4.059 |
| Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD | 3.995 |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc | 3.573 |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF Dist | 3.315 |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR Dist | 2.855 |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF USD Dist | 2.771 |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | 2.768 |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD | 2.424 |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR | 2.236 |
| Amundi S&P 500 UCITS ETF EUR (C) | 2.225 |
| UBS ETF (IE) S&P 500 UCITS ETF (USD) A-dis | 725 |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 159 |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | 146 |
Man erkennt, dass der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) mit einer Größe von unglaublichen 76.640 Millionen Euro mit Abständ der Größte ist. Die darauffolgenden ETFs haben ebenfalls beachtliche Größen, sodass das Risiko für eine Auflösung dieser Produkte sehr gering ist.
Laufende Kosten
Die aktuell günstigsten S&P-500 ETFs sind folgende:
| Name des ETFs | TER |
|---|---|
| SPDR S&P 500 UCITS ETF | 0,03% p.a. |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | 0,03% p.a. |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 0,05% p.a. |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF Dist | 0,05% p.a. |
| iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc) | 0,05% p.a. |
| Xtrackers S&P 500 UCITS ETF 4C | 0,06% p.a. |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | 0,07% p.a. |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 0,07% p.a. |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | 0,07% p.a. |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating | 0,07% p.a. |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc | 0,07% p.a. |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR Dist | 0,07% p.a. |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF USD Dist | 0,07% p.a. |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD | 0,09% p.a. |
| UBS ETF (IE) S&P 500 UCITS ETF (USD) A-dis | 0,09% p.a. |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 0,09% p.a. |
Im Vergleich zu anderen ETF-Arten sind S&P500 ETFs also sehr günstig. Vor allem die Kosten für den SPDR S&P 500 UCITS ETF mit gerade einmal 0,03 Prozent sind außergewöhnlich gut.
Tracking Differenz
Die Tracking-Differenz gibt an, wie genau ein ETF seinen zugrunde liegenden Index nachbildet.
Diese Differenz berechnet sich aus der Differenz zwischen der Performance des ETFs und der Performance des Indexes.
Eine niedrige Tracking-Differenz bedeutet, dass der ETF in der Vergangenheit den Index effektiv repliziert hat.
| Rang | Name des ETFs | Tracking Difference |
|---|---|---|
| 1 | BNP Paribas Easy S&P 500 – C | -0.54% |
| 2 | BNP Paribas Easy S&P 500 | -0.51% |
| 3 | BNP Paribas Easy S&P 500 | -0.51% |
| 4 | Xtrackers S&P 500 Swap 1C | -0.47% |
| 5 | Amundi S&P 500 II EUR Dist | -0.46% |
Historische Performance
| Rang | Name des ETFs | 5-Jahres-Performance |
|---|---|---|
| 1 | Xtrackers S&P 500 Swap 1C | 123% |
| 2 | Invesco S&P 500 Dist | 121.3% |
| 3 | Invesco S&P 500 Acc | 121.1% |
| 4 | HSBC S&P 500 | 118.9% |
| 5 | Vanguard S&P 500 | 118.7% |
Auffällig ist, dass die 3 ETFs mit der besten Performance in den letzten 5 Jahren alle swap-basiert sind. Sowohl der Xtrackers S&P 500 Swap 1C, als auch die beiden S&P-500 ETFs von Invesco haben mit einem Gewinn nach 5 Jahren mit 123 bzw. 121 Prozent besser performt, als die anderen ETFs auf den selben Index.
Wichtig ist zu beachten, dass die historische Performance keine Sicherheit für zukünftige Ergebnisse bietet. Sie dient jedoch als Hinweis darauf, dass der ETF bisher gut verwaltet wurde und der Index effektiv abgebildet worden ist.
Ausschüttend oder thesaurierend
Es gibt sowohl ausschüttende als auch thesaurierende ETFs auf den S&P 500. Thesaurierende ETFs investieren erhaltene Dividenden sofort wieder in den Fonds, anstatt sie auszuschütten.
Persönlich bevorzuge ich thesaurierende S&P-500-ETFs, weil sie mir ermöglichen, von den Vorteilen des Zinseszinses zu profitieren, ohne dass ich mich aktiv um die Reinvestition kümmern muss.
Zudem können thesaurierende ETFs in bestimmten Fällen steuerliche Vorteile bieten, auch wenn dies stark von den individuellen Umständen abhängt.
Swap-basiert oder vollständig replizierend?
Bei der Auswahl eines S&P 500 ETFs stehen Anleger vor der Entscheidung zwischen Swap-basierten, auch als synthetisch replizierte ETFs bekannt, und vollständig replizierenden ETFs. Jeder Ansatz hat spezifische Eigenschaften, die je nach individuellen Anlagezielen und Risikoprofil unterschiedlich gewichtet werden.
Swap-basierte ETFs (Synthetisch replizierte ETFs)
Swap-ETFs nutzen Derivate, speziell Total Return Swaps, um die Rendite des S&P 500 zu erreichen, ohne die Aktien des Index direkt zu besitzen. Dabei schließt der ETF einen Tauschvertrag mit einem Swap-Partner, meist einer Bank, ab. Der ETF investiert in ein alternatives Portfolio, das nicht zwangsläufig die im Index enthaltenen Wertpapiere umfasst. Der Swap-Partner garantiert, die Indexrendite an den ETF zu zahlen, was eine synthetische Nachbildung der Indexperformance ermöglicht.
Tipp: Eine ausführliche Gegenüberstellung mit allen Vor- und Nachteilen, habe ich in diesem Artikel erstellt.
Vorteile von Swap-ETFs:
- Effizienz und Genauigkeit: Besonders in schwer zugänglichen oder regulierten Märkten können Swap-ETFs eine präzisere Indexnachbildung ermöglichen.
- Oft geringere Gebühren und höhere Rendite: Wenn man sich die Performance der S&P-500 ETFs anschaut, sieht man, dass diese oft eine leicht bessere Performance in den letzten Jahren gehabt haben. Durch die Swap-Geschäfte können die Anbieter der ETFs Transaktionskosten sparen und diese an den Käufer der ETFs weitergeben.
- Reduzierung des Tracking-Errors: Swap-ETFs minimieren oft den Tracking Error durch eine genauere Abbildung der Indexrenditen.
- Flexibilität: Sie ermöglichen die Nachbildung von Indizes, die durch physische Replikation schwer umsetzbar wäre.
Risiken von Swap-ETFs:
- Kontrahentenrisiko: Es besteht das Risiko eines Ausfalls des Swap-Partners. Durch regulatorische Beschränkungen darf dieses Risiko maximal 10% des Fondsvolumens betragen.
- Transparenzmangel: Da nicht direkt in die Indexaktien investiert wird, kann die Transparenz für Anleger eingeschränkt sein.
Sicherheitsmaßnahmen:
- Um das Kontrahentenrisiko zu minimieren, verwenden viele ETF-Anbieter tägliche Neubewertungen der Swaps, eine Überbesicherung und setzen auf den Einsatz mehrerer Swap-Kontrahenten.
| Name des ETFs | Replikationsmethode |
|---|---|
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | Unfunded Swap |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C | Unfunded Swap |
| iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc) | Unfunded Swap |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1D | Unfunded Swap |
| Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD | Unfunded Swap |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc | Unfunded Swap |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR Dist | Unfunded Swap |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF USD Dist | Unfunded Swap |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD | Unfunded Swap |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR | Unfunded Swap |
| Amundi S&P 500 UCITS ETF EUR (C) | Unfunded Swap |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | Unfunded Swap |
Vollständig replizierende ETFs
Diese ETFs kaufen alle Aktien des S&P 500 und replizieren so direkt die Zusammensetzung und Performance des Indexes.
Vorteile:
- Direkte Investition: Anleger halten physisch alle Aktien des Indexes, was maximale Transparenz bietet.
- Einfache Struktur: Ohne den Einsatz von Derivaten oder Swaps sind diese ETFs für Anleger leichter nachvollziehbar.
Nachteile:
- Höhere Kosten: Durch ständige Anpassungen des Portfolios an die Indexzusammensetzung können höhere Transaktionskosten entstehen.
- Möglicher Tracking Error: Besonders in volatilen Zeiten kann es zu Abweichungen von der Indexperformance kommen.
Die Wahl zwischen einem Swap-basierten und einem vollständig replizierenden S&P 500 ETF hängt stark von den individuellen Anlagepräferenzen, der Risikobereitschaft und dem Wunsch nach Transparenz ab.
Swap-ETFs bieten Vorteile in puncto Effizienz und Genauigkeit der Indexnachbildung, bringen aber ein erhöhtes Kontrahentenrisiko und potenzielle Transparenzprobleme mit sich.
Vollständig replizierende ETFs sind transparenter und einfacher zu verstehen, können jedoch höhere Kosten verursachen und haben oft eine leicht geringere Rendite.
| Name des ETFs | Replikationsmethode |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | Vollständige Replikation |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | Vollständige Replikation |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | Vollständige Replikation |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating | Vollständige Replikation |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF | Vollständige Replikation |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD | Vollständige Replikation |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | Vollständige Replikation |
| UBS ETF (IE) S&P 500 UCITS ETF (USD) A-dis | Vollständige Replikation |
| HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | Vollständige Replikation |
| Xtrackers S&P 500 UCITS ETF 4C | Vollständige Replikation |
| Deka S&P 500 UCITS ETF | Vollständige Replikation |
Meine persönliche Einschätzung: Da ich mich sehr intensiv mit dem Thema beschäftigt habe und ich bereit bin, für eine höhere Rendite ein vertretbar höheren Risiko einzugehen, bevorzuge ich persönlich aktuell Swap-basierte ETFs.
Bei welchem Broker kann man einen S&P 500 ETF am besten kaufen?
Wenn es darum geht, einen S&P 500 ETF zu kaufen, nutze ich aktuell die sogenannten Neobroker Scalable Capital* und Trade Republic. Beide Broker ermöglichen es, eine Vielzahl an S&P 500 ETFs ohne zusätzliche Kosten über einen Sparplan zu besparen.
Bei Scalable Capital können Nutzer mit einem Prime+ Abo sogar kostenlose Einmalkäufe über eine Limitorder tätigen, während bei Trade Republic solche Transaktionen lediglich einen Euro kosten. Diese günstigen Konditionen machen beide Broker besonders attraktiv für Anleger, die in den S&P 500 investieren möchten.
Sehr cool bei Trade Republic finde ich außerdem, dass aktuell ein sogenannten „Saveback“ angeboten wird. Dabei bekomme ich bei Einkäufen 1 Prozent des Kaufpreises als „Saveback“ zurück, wenn ich einen Sparplan auf einen ETF habe. Insgesamt kann man so bis zu 15 Euro pro Monat zusätzlich in den ETF investieren.
Ein weiterer Vorteil von Scalable Capital und Trade Republic ist die benutzerfreundliche Gestaltung ihrer Plattformen. Die Interfaces sind klar strukturiert und leicht verständlich, was den Kauf und die Verwaltung von ETFs vereinfacht.
Für Anleger, die S&P 500 ETFs über einen Sparplan regelmäßig besparen oder einzelne Käufe tätigen möchten, sind sowohl Scalable Capital als auch Trade Republic meiner Meinung nach hervorragende Wahlmöglichkeiten. Beide Broker bieten nicht nur kosteneffiziente Lösungen, sondern auch eine nutzerfreundliche Oberfläche, die den Einstieg und die Verwaltung von Investments erleichtert.
Fazit: Welcher S&P-500 ETF ist der Beste?
Der S&P-500 ist einer der ältesten und beliebtesten Indexe. Daher gibt es mittlerweile zahlreiche sehr gute Angebote für passende ETFs.
Für mich persönlich ist aktuell der Xtrackers S&P 500 Swap 1C der beste S&P-500 ETF. Dieser hatte in den letzten 5 Jahren mit einem Plus von 123 Prozent die beste Performance von allen in diesem Artikel vorgestellten Produkten. Außerdem ist es mir wichtig, dass der ETF thesaurierend ist und meiner Meinung nach haben swap-basierte ETFs einen leichten Vorteil.
Wer einen größeren Wert auf geringe Gebühren und eine vollständige Replikation legt, trifft mit dem SPDR S&P 500 UCITS ETF eine optimale Wahl. Dieser ETF kostet jährlich nur 0,03 Prozent und bildet den Index vollständig nach.
Normalerweise bleibe ich 1 bis 3 Monate an einem Ort, aber mein langfristiger Plan ist es, mich an einigen wenigen Orten niederzulassen, an denen es mir am besten gefällt. Neben dieser Webseiten betreibe ich zahlreiche Nischenseiten und einen Youtube-Kanal.
Seit 2021 habe ich die transformative Kraft der künstlichen Intelligenz (KI) für mich entdeckt und seitdem über 50 KI-Tools intensiv getestet und nutze diese täglich. Diese fortschrittlichen Werkzeuge spielen eine zentrale Rolle in meiner täglichen Arbeit, indem sie mir helfen, SEO-Strategien und Online-Marketing-Kampagnen zu optimieren. Meine Stärke liegt darin, KI-Technologien effektiv für innovative Lösungen einzusetzen.
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