Da die Emerging Markets in den letzten Jahren im Vergleich zu anderen beliebten ETFs wie dem MSCI-World oder dem SP-500 kaum gewachsen sind, bieten sie aktuell enormes Aufholpotenzial. Historisch gesehen hatten die Emerging Markets eine durchschnittliche Jahresrendite von etwa 10 Prozent. Sie lag also etwas höher, als beim MSCI-World, der eine Rendite von etwa 7 Prozent erwirtschaftet hat.
Aus diesen Gründen plane ich aktuell, etwa 10 Prozent meines Vermögens in die Emerging Markets zu investieren. Dabei habe ich mir die Frage gestellt: Welcher Emerging Markets ETF ist aktuell der Beste?
Bei der Suche habe ich folgende Kriterien berücksichtigt:
- Größe und Alter des ETFs
- Laufende Kosten
- Tracking Differenz
- Ausschüttend oder thesaurierend
Wichtiger Disclaimer: Dieser Inhalt ist allgemeiner Natur und berücksichtigt nicht deine speziellen Umstände. Er stellt keine persönliche Beratung dar. Alle Investitionen bergen Risiken. Es ist entscheidend, dass du die Art der Risiken, die mit deinen Investitionen verbunden sind, vollständig verstehst. Dieser Text ist keine Anlageberatung!
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Größe und Alter des ETFs
Da ETFs in der Finanzwelt noch ein relativ neues Erscheinungsbild sind, erscheinen aktuell regelmäßig neue ETFs von unterschiedlichen Anbietern. Eine Faustregel bei ETFs lautet, dass das gesamte Fondsvolumen nicht kleiner als 100 Millionen Euro sein sollte, da der ETFs ansonsten für den Anbieter nicht profitabel ist und eventuell wieder aufgelöst wird. Außerdem sollte der ETF mindestens ein Jahr alt sein.
Übrigens: Wenn ein ETF aufgelöst wird, wird dies wie ein Verkauf behandelt. Das Geld ist also nicht weg. Allerdings muss man das Geld dann wieder neu investieren und vor allem, wenn der ETF schon hohe Gewinnen gemacht hat, muss beim Verkauf vermutlich Steuern bezahlen, sodass man weniger von dem mächtigen Effekt des Zinseszins profitieren kann.
Bei meiner Suche nach dem besten Emerging Markets ETF habe ich also zunächst alle ETFs herausgefiltert, in die schon mehr als 100 Millionen Euro investiert wurde und die seit mindestens einem Jahr bestehen.
Folgende Angebote sind dabei übrig geblieben:
| ETF Name | Fondsvolumen (in Mio. EUR) |
|---|---|
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | 4.900 |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist) | 4.223 |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR (C) | 2.842 |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) | 2.737 |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) | 2.174 |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | 1.957 |
| Amundi MSCI Emerging Markets II UCITS ETF Dist | 1.529 |
| UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis | 1.438 |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | 961 |
| Amundi MSCI Emerging Markets III UCITS ETF EUR Acc | 833 |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1C | 618 |
| SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 492 |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D) | 447 |
| Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 323 |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (Acc) | 201 |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1D | 190 |
Laufende Kosten
Neben den steuerlichen Vorteilen haben ETFs im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds den großen Vorteil, dass sie deutlich geringere Kosten haben. Hierbei ist es jedoch wichtig zu beachten, dass auch die Kosten von unterschiedlichen ETFs stark variieren. Meiner Recherche nach liegen die jährlichen Kosten momentan zwischen 0,1 und 0,66 Prozent.
Selbst 0,66 Prozent klingen im ersten Moment zwar nicht nach viel, vor allem für langfristige Investoren können die Gebühren jedoch eine entscheidende Rolle spielen. Wer z.B. 10.000 Euro in einen ETF mit 0,66 Prozent an Gebühren investiert, bezahlt darauf pro Jahr etwa 66 Euro an Gebühren. Wenn der ETF dann im Wert steigt, steigen auch die Gebühren, sodass man dann nach 10 Jahren schätzungsweise etwa 1.000 Euro nur an Gebühren bezahlt hat. Bei einem ETF mit 0,1 Prozent Gebühren wären das hingegen geschätzt nur etwa 200 Euro nach 10 Jahren.
Die aktuell günstigsten ETFs sind folgende:
| ETF Name | Kosten (in %) |
|---|---|
| Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C) | 0,10% |
| Amundi MSCI Emerging Markets II UCITS ETF Dist | 0,14% |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | 0,15% |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (Acc) | 0,15% |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) | 0,18% |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist) | 0,18% |
| SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 0,18% |
| UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis | 0,18% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | 0,18% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1D | 0,18% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1D | 0,18% |
| Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 0,19% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR (C) | 0,20% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D) | 0,20% |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) | 0,20% |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | 0,20% |
Man erkennt also, dass der Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C) mit 0,1 Prozent an Gebühren aktuell der günstigste Emerging Markets ETF ist. Dieser ETF ist jedoch noch relativ neu und hat ein Fondsvolumen von gerade einmal 26 Millionen. Daher wäre mir eine Investition dort aktuell noch zu riskant.
Meine aktuellen top 3 Emerging Market ETFs, die es in die nähere Auswahl schaffen, sind also folgende:
- Amundi MSCI Emerging Markets II UCITS ETF Dist
- HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD
- HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (Acc)
Alle drei ETFs haben ein Fondsvolumen von über 100 Millionen Euro und die Gebühren sind mit 0,14 und 0,15 Prozent vergleichsweise gering.
Tracking Differenz/ historische Entwicklung
Die Tracking Differenz beschreibt, wie stark ein ETF von dem Index abweicht, den er nachbilden soll. Sie lässt sich folgendermaßen berechnen:
Je geringer die Tracking Differenz ist, desto erfolgreicher hat der jeweilige ETF also in der Vergangenheit investiert.
Die Emerging Market ETFs mit der besten Entwicklung im letzten Jahr waren folgende:
| ETF Name | Rendite in 2023 (%) |
|---|---|
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | +6,07% |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) | +6,07% |
| SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF | +5,98% |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) | +5,87% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR (C) | +5,86% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D) | +5,85% |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist) | +5,84% |
| UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis | +5,77% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | +5,75% |
| Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF | +5,72% |
Man erkennt, dass der Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD und der Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) mit 6,07 Prozent die beste Performance hatten.
Wichtig: Die historische Rendite ist keine Garantie dafür, dass dies in der Zukunft so weiter geht. Sie ist allerdings ein Indikator dafür, dass der ETF in der Vergangenheit gut gemanagt wurde und der Index effizient nachgebildet wird.
Ausschüttend oder thesaurierend?
Es werden sowohl ausschüttende, als auch thesaurierende Emerging Market ETFs angeboten. Bei den thesaurierenden Varianten werden die Dividenden der in dem ETF enthaltenen Aktien direkt wieder reinvestiert und nicht ausgeschüttet.
Für mich persönlich ist es wichtig, dass der Emerging Markets ETFs thesaurierend ist, da ich so optimal vom Zinseszins profitieren kann und mich nicht aktiv um die Wiederanlage der Ausschüttungen kümmern muss.
In einigen Fällen hat ein thesaurierender ETF außerdem steuerliche Vorteile. Dies variiert jedoch stark nach der persönlichen Situation.
Bei welchem Broker kann man einen Emerging Markets ETF am besten kaufen?
Aktuell nutze ich nur noch die sogenannten Neobroker Scalable Capital und Traderepublic, um meine ETFs zu kaufen. Bei beiden Anbietern lassen sich eine große Anzahl an Emerging Market ETFs kostenlos über einen Sparplan besparen.
Einmalkäufe über eine Limitorder sind ebenfalls sehr günstig. Bei Traderepublic kosten sie aktuell genau einen Euro. Bei Scalable sind bei einem Prime+ Abo sogar komplett kostenlos.
Außerdem sind die Benutzeroberflächen sehr übersichtlich und leicht bedienbar.
Fazit – Welcher Emerging Markets ETF ist denn jetzt der Beste?
Die Frage lässt sich natürlich nicht pauschal beantworten und hängt davon ab, welche Kriterien für einen persönlich am wichtigsten sind.
Da es für mich persönlich wichtig ist, dass die Gebühren gering sind und die Dividenden des ETFs automatisch wieder angelegt werden, würde ich aktuell den „HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (Acc)“ wählen.
Wer einen höheren Wert auf die Tracking-Differenz und eine gute Performance in der Vergangenheit legt, sollte in einen der beiden ETFs von Amundi investieren (Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD oder Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR C).
Eine sehr interessante Option für die Zukunft ist außerdem der „Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)“ der aktuell mit Abstand die geringsten Gebühren hat, allerdings noch relativ neu ist und aktuell noch ein geringes Fondsvolumen hat.
Normalerweise bleibe ich 1 bis 3 Monate an einem Ort, aber mein langfristiger Plan ist es, mich an einigen wenigen Orten niederzulassen, an denen es mir am besten gefällt. Neben dieser Webseiten betreibe ich zahlreiche Nischenseiten und einen Youtube-Kanal.
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