Trade Republic Nachteile im Überblick

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Jonas

In den letzten Jahren hat Trade Republic immer mehr an Aufmerksamkeit gewonnen, nicht zuletzt dank der kürzlich erhaltenen Vollbanklizenz. Aktuell ist Trade Republic eines meiner Lieblingskonten, da ich im Vergleich zu anderen Banken sehr hohe Zinsen erhalten und zu außergewöhnlich niedrigen Gebühren in Aktien, ETFs und Kryptowährungen investieren kann.

Trotzdem hat der Anbieter einige wichtige Nachteile, die nicht unbeachtet bleiben können und die jeder Nutzer kennen sollte.

Die wichtigsten Nachteile im Überblick:
  • Begrenzte Handelsmöglichkeiten: Nur ein Handelsplatz (L&S Exchange) und begrenzte Verfügbarkeit internationaler und exotischer Wertpapiere.
  • Eingeschränkte Kryptowährungsfunktionen: Kein Versenden oder Empfangen von Kryptowährungen, hohe Spreads und keine Limitorder-Möglichkeit.
  • Vergangene Probleme: Temporäre Handelsstopps und langsamer Kundensupport aufgrund eines hohen Kundenanstiegs.
  • Kombiniertes Girokonto und Depot: Keine Trennung von Privatausgaben und Investitionen, was einige Nutzer stört.
  • Technische Einschränkungen: Fehlende Flexibilität und Probleme in kritischen Zeiten können ambitionierte Trader frustrieren.

Nachteile

Begrenzte Handelsmöglichkeiten

  • Nur ein Handelsplatz (L&S Exchange), was die Flexibilität einschränkt.
  • Internationale und exotische Wertpapiere sind nur begrenzt verfügbar.

Eingeschränkte Kryptowährungsfunktionen

  • Kryptowährungen können nicht versendet oder empfangen werden.
  • Die Spreads bei dem Kauf von Kryptowährungen sind aktuell relativ hoch.
  • Aktuell keine Option für eine Limitorder.

Vergangene Probleme

  • Temporäre Handelsstopps, wie während des GameStop-Hypes, haben Nutzer verärgert.
  • Kundensupport: Da Trade Republic im letzten Jahr eine enorme Anzahl an neuen Kunden aufgenommen hat, gibt es aktuell teilweise Beschwerden darüber, dass auf Supportanfragen nur sehr langsam reagiert wird. 

Girokonto und Depot lassen sich aktuell nicht trennen

  • Trade Republic bietet aktuell eine Bezahlkarte an, die aufgrund des Cashbacks sehr beliebt ist. 
  • Hierbei wird das Geld jedoch direkt von dem Konto abgebucht, dass auch für das Investieren in Aktien und ETFs verwendet wird. 
  • Persönlich stört mich das nicht, allerdings habe ich schon von einigen Nutzern gehört, dass es sie stört, dass sie somit Privatausgaben und Investitionen nicht klar trennen können. 

Kritik an dem Design der App

  • Nachdem ein komplett neues Design der Trade-Republic App eingeführt wurde, gab es zahlreiche Beschwerden von Kunden, dass die neue App deutlich unübersichtlicher sei.
  • Im Podcast mit OMR hat der Gründer Christian Hecker jedoch gegen eine Wiedereinführung der alten App ausgesprochen.
  • Persönlich habe ich Trade Republic erst nach der Einführung des neuen Designs genutzt und musste mich daher nicht umgewöhnen. Daher finde ich das Design und die Nutzerfreundlich recht gut. Es kann jedoch meiner Meinung nach aktuell nicht mit dem Konkurrenten Scalable Capital mithalten. 
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Vorteile

Kostenlose Depotführung

  • Die Eröffnung und Verwaltung des Depots sind komplett kostenlos.
  • Auch die Verifizierung und Anmeldung verursachen keine Kosten.

Attraktive Zinsen

  • Ein Zinssatz von 4% pro Jahr auf das Verrechnungskonto, der monatlich ausgezahlt wird.
  • Voraussetzung: Monatlich mindestens 50 € in einen Sparplan investieren und die Summe darf 50.000 € nicht überschreiten.
  • Dieses Angebot gilt für Neukunden ebenso wie für Bestandskunden.

Debitkarte

  • Es stehen drei Kartentypen zur Verfügung: eine virtuelle Karte (kostenlos), eine klassische Karte (5 €) und eine Spiegelkarte (50 €).
  • 1% Safe-Back (ähnlich Cashback), bis zu einem Umsatz von 1.500 € pro Monat, welcher in Sparpläne investiert werden kann.
  • Weltweit kostenloses Geldabheben für Beträge über 100 €, sonst 1 € Gebühr.

Günstige Handelsgebühren

  • Jeder Handel, sei es mit ETFs, Kryptowährungen, Aktien oder Derivaten, kostet nur 1 €.
  • Kostenlose Sparpläne, die bereits ab 1 € starten.
  • Über 2.000 ETFs und 2.500 Aktien zur Auswahl.
  • Flexible Intervalle für Sparpläne: wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich oder quartalsweise.

Kryptowährungen

  • Handel mit 52 Kryptowährungen für 1 €, Sparpläne kostenlos.
  • Echte Kryptowährungen, keine Derivate, verwaltet von Bitcoin Deutschland GmbH.

Benutzerfreundliche App

  • Intuitiv und einfach zu bedienen, sowohl mobil als auch im Browser.
  • Übersichtliche Gestaltung erleichtert die Navigation und Nutzung.

Sicherheit

  • Gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € für nicht investiertes Geld
  • Verwaltung des nicht investierten Geldes aktuell durch Solaris Bank, JP Morgan, deutsche Bank, Citybank künftig möglicherweise direkt durch Trade Republic.
  • Investitionen gelten als Sondervermögen, geschützt im Falle einer Insolvenz des Anbieters.
  • Depot wird aktuell noch HSBC verwaltet

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    Fazit

    Trade Republic bietet ein beeindruckendes Paket, insbesondere für Einsteiger und diejenigen, die eine kostengünstige Handelsplattform suchen. Die kostenlose Depotführung, attraktiven Zinsen und benutzerfreundliche App sind große Pluspunkte.

    Jedoch könnten ambitionierte Trader und diejenigen, die breitere Marktzugänge und mehr Flexibilität suchen, an ihre Grenzen stoßen. Die Erfahrungen mit dem Kundensupport und Handelsrestriktionen während kritischer Zeiten bleiben ein Kritikpunkt.

    Wenn du überlegst, ein Depot bei Trade Republic zu eröffnen, lohnt es sich, diese Aspekte abzuwägen und gegebenenfalls Alternativen wie Scalable Capital zu prüfen.

    Hast du bereits Erfahrungen mit Trade Republic gemacht? Teile sie gerne in den Kommentaren und lass uns wissen, was du von diesem Anbieter hältst!

    Wichtiger Hinweis:
    Dieser Artikel dient lediglich zu Informationszwecken und ist nicht auf deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten. Er stellt keine persönliche Finanzberatung dar. Bitte beachte, dass alle Anlageformen mit Risiken verbunden sind. Es ist wichtig, dass du dich vollständig über die spezifischen Risiken deiner Anlageentscheidungen informierst. Diese Ausführungen sollten nicht als Anlageberatung aufgefasst werden!
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    Jonas
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